Syfe REIT + Обзор портфеля на $ 20 000 (и 3 вещи, о которых вы, вероятно, не знали)

Syfe предлагает три варианта для своих портфелей, и вы можете увидеть, что из трех они показаны на скриншоте:

  • Глобальный портфель ARI
  • REIT + портфель
  • Портфель Equity100

Так как это сообщение в блоге посвящено моему портфолио REIT +, я пошел дальше и щелкнул портфолио REIT +, а затем следующее.

Я назвал свой портфель Syfe REIT + «Yield Cushion» (Yield Shield + Cash Cushion) в знак признания «Тысячелетней революции».

Интересно отметить, что есть вариант для 100% REIT и другой вариант для REIT с управлением рисками. Это не было очевидно для пользователя с самого начала.

Управление рисками в основном относится к стратегии ARI (или автоматизированных инвестиций с управлением рисками), которая представляет собой собственную методологию инвестирования Syfe, сочетающую в себе лучшее из двух ведущих подходов: Портфель глобального рынка (GMP) и портфель паритета рисков (RP). Если вы хотите копнуть глубже, посетите веб-сайт Syfe, где они написаны.

На панели инструментов отображается основная информация о портфеле Syfe REIT +, которую они хотят передать вам, инвестору.

На скриншоте было выбрано управление рисками, и поэтому 50% портфеля в настоящее время находится в облигациях — ABF Singapore Bond ETF (A35) со ссылкой на текущую глобальную ситуацию.

Другая информация включает прошлую доходность и историческая доходность.

Довольно просто, верно?

Зачем нужно отслеживать индекс лидеров iEdge S-REIT?

Текущий портфель Syfe REIT + — это простой способ инвестировать и отслеживать индекс лидеров iEdge S-REIT.

20 июля 2020 года Syfe обновила свое портфолио, чтобы отразить новые изменения в своем портфеле. Это произошло потому, что SGX объявила об изменении методологии и названия своего индекса iEdge S-REIT 20 (старый), которые вступили в силу в конце 17 июля 2020 года. Новое — индекс лидеров iEdge S-REIT.

Индекс лидеров iEdge S-REIT — это узкий, торгуемый, скорректированный взвешенный индекс рыночной капитализации в свободном обращении, который измеряет эффективность наиболее ликвидных инвестиционных фондов недвижимости в Сингапуре в SGD.

часть набора фондовых индексов, разработанных для захвата сегмента рынка Сингапурских инвестиционных трастов в сфере недвижимости (REIT) путем измерения эффективности соответствующих REIT, котирующихся на SGX.

  • iEdge S-REIT Index
    — составляющие взвешиваются по свободному капитализация плавающего рынка.
  • Индекс iEdge S-REIT Leaders
    — выполняется повышение ликвидности. Основываясь на дневной скорости торговли (измеренной с помощью скрининга ликвидности), составляющим в каждом квартиле назначается поправочный коэффициент для их соответствующей рыночной капитализации в свободном обращении.

Почему следует выбирать одно вместо другого. затем? Это сводится к двум ключевым отличиям.

Прежде всего, Индекс лидеров охватывает крупнейшие и наиболее торгуемые REITS в Сингапуре. Syfe считает, что инвесторы с большей вероятностью предпочтут это различие.

Во-вторых, выбирая индекс лидеров iEdge S-REIT, Syfe стремится сбалансировать репрезентативность рынка, а также торговую ликвидность. Излишне говорить, что торговая ликвидность напрямую влияет на торговые расходы и, следовательно, на производительность портфеля.

Но индекс лидеров iEdge S-REIT имеет 26 REIT

Если вы ориентируетесь на детали, вы бы заметили, что существует 26 REIT, которые удовлетворяют критериям индекса лидеров iEdge S-REIT.

С точки зрения роботов Syfe, они должны будут сбалансировать полную репликацию индекса (т.е. купить все составляющие REIT в индексе) против построения оптимизированной корзины с использованием значительной части составляющих индекса с учетом ошибки отслеживания портфеля по отношению к эталонному индексу.

Поэтому Syfe решила не включать все 26 REIT в индекс . Вместо этого они использовали оптимизированный портфель из 20 REIT с ошибкой отслеживания

Если вы не найдете эту информацию в Интернете, то это потому, что я узнал об этом из электронной переписки с Syfe. Как мы увидим позже, эти интересные моменты играют важную роль в определении состава портфеля.

Фактор корректировки ликвидности

А теперь самое интересное!

Идея портфеля Syfe REIT + не такая «пассивная», как можно было бы подумать. Чтобы быть ясным, методология пассивна — она ​​пытается воспроизвести производительность SGX iEdge S-REIT Leaders Index.

Это сам индекс делает «интересный» материал, и вы пропустите это, если вы не утруждаетесь чтением методологии индексации. Да, конечно, я думаю, вам, вероятно, стоит взглянуть на него, если вы инвестируете с Syfe REIT +.

В документации указано, что проводится повышение ликвидности. Помните, что я писал ранее?

Для 26 REIT в Индексе лидеров первые 7 (или 6) будут иметь поправочный коэффициент 1,0, а последующий квартиль будет иметь поправочный коэффициент 0,75, и поэтому на.

Но вспомните, что в нашем портфеле Syfe REIT + всего 20 REIT, как это работает? Я бы предположил, что 20 REIT будут выглядеть примерно так:

  • Первые 7 — [1,00] поправочный коэффициент
  • Следующие 6 — [0,75] поправочный коэффициент

След. 7 — поправочный коэффициент [0,50]

  • Следующие 3 — поправочный коэффициент [0,25]

Если вы уже являетесь инвестором портфеля Syfe REIT + и его состав не совсем понятен для вас, теперь у вас есть лучший идея почему.

Ограничение на 10%

Помните, что индекс лидеров тиражируется, поэтому имеет смысл понять, как строится индекс лидеров.

Это довольно просто. Даже если вес самого крупного и ликвидного REIT, то есть Ascendas REIT, превысит 10% в момент ребалансировки, он будет ограничен 10%. Таким образом, подверженность вашего портфеля любому отдельному REIT будет ограничена 10%.

Обязательна пассивная методология?

Не секрет, что когда дело доходит до моего выбора робо-советника, одним из ключевых соображений является полностью пассивный инвестиционный подход. Я всегда был сторонником пассивного инвестиционного подхода, и портфель REIT + идеально подходит, потому что он предназначен для пассивного отслеживания индекса лидеров iEdge S-REIT.

Можно было бы подумать, что мой портфель REIT + будет, следовательно, , быть 100% REIT, правильно? Если бы портфолио было исключительно моим, конечно, это было бы так.

Забавная история — нет, это не так! Я выбрал REIT с опцией управления рисками. Вопрос в том, почему?

Я поговорил с женой и убедил ее вложить часть своих денег в Syfe. Капитал, конечно, гарантированный мужем. Счастливая жена, счастливая жизнь.

Итак, в этом портфеле 10 000 долларов от меня и 10 000 от моей жены. После рассмотрения ее аппетита к риску и волатильности в сторону снижения я выбрал REIT с опцией ARI. В текущей глобальной ситуации 50% моего портфеля будет размещено в облигационном компоненте в форме Индексного фонда облигаций Сингапура ABF (A35).

Вопреки тому, что некоторые могут подумать, это решение (выбрать для варианта ARI) был полностью независим от способности Syfe «превзойти соответствующие эталоны с поправкой на риск».

Уровни клиентов — синий / черный / золотой

В зависимости от размера портфеля клиенты могут претендовать на разные уровни — синий, черный, золотой и платиновый, что показано на скриншоте ниже.

Хотя мои первоначальные вложения составляли всего 500 долларов, я был достаточно впечатлен этим опытом и впоследствии увеличил наши инвестиции до 20 000 долларов, чтобы воспользоваться более низкой комиссией за управление в размере 0,5% в год.

Вариант выплаты дивидендов? Уровень черного и выше

Один момент, который редко упоминается, касается варианта выплаты дивидендов.

Если вы инвестор, который думает об использовании портфеля Syfe REIT + в качестве способа получения источник пассивного дохода, вам будет интересно отметить, что дивиденды реинвестируются по умолчанию.

Опция выплаты (вывода) дивидендов доступна только для черных уровней (размер портфеля $ 20 000) и выше.

Некоторые мысли в конце моего обзора Syfe

Мне нравится тот факт, что портфель Syfe REIT + — это единственный роботизированный инвестиционный продукт, предназначенный только для REIT, который также оказался пассивным по своей природе.

Ошибка отслеживания очень мала и составляет 44 базисных пункта (б.п.), и это означает, что чем ближе доходность портфеля будет к доходности индекса.

С моим портфелем в 20 000 долларов комиссия за управление была снижена до 0,5% годовых или 8,33 доллара в месяц.

Кроме того, я могу выбрать вариант выплаты дивидендов, получить доступ к консультантам по благосостоянию плюс если бы я захотел, наслаждаюсь сессиями финансового планирования.

Если честно, меня это не волнует. Все, чего я действительно хотел, это пассивный подход к инвестициям REIT. Если вам понравятся эти бесплатные услуги, то Syfe принесет вам гораздо больше пользы, чем я!

Я надеюсь, что мой обзор Syfe REIT + вам поможет. Мой персональный реферальный код — TURTLEINVESTOR — без каких-либо дополнительных затрат для вас даст фору вашему портфелю Syfe (кредит в размере 10 долларов США или больше), когда вы решите начать с ними инвестиционный портфель!

Новости блога и прочее

Независимо от того, какое приложение или среда вы предпочитаете, существует множество способов получать уведомления о появлении новых сообщений в блоге вместо того, чтобы проверять мой блог вручную! Подпишитесь, если вы нашли этот блог полезным!

О, я уже упоминал, что у меня новый магазин?

По сути, это обновленная версия моей специальной страницы реферальных ссылок и кодов, а также некоторые эксклюзивные предложения. В своем виртуальном магазине я записал свои мысли и перечислил несколько потрясающих продуктов и услуг, за которые я уже плачу, которые помогли мне ускорить мое финансовое путешествие. Проверьте это — может быть, вам что-то нужно!

Этот скромный блог не будет здесь без вашей поддержки и всегда будет бесплатным для всех. Пожертвования криптовалюты на SgFireBlogger.eth приветствуются. Если вы используете браузер Brave, я являюсь подтвержденным создателем, поэтому вы можете давать чаевые $ BAT прямо в браузере. Почему бы не скачать Brave и не попробовать?

Здравствуйте! Я Кевин, инвестор в черепаху

В возрасте 30 лет я блогер по личным финансам, заявивший о своем отрицательном состоянии в минус 25 755 долларов.

Семь лет спустя, в 2019 году. Я получил полную пенсионную сумму CPF (FRS) в размере 176 000 долларов, не сделав ни цента из пополнения CPF. Если вам интересно, здесь есть еще несколько интересных моментов обо мне. Мой план финансовой независимости может помочь вам стать толчком в вашем собственном ПОЖАРНОМ путешествии.

Я женат на прекрасной жене, а это означает двойной доход без детей. В свободное время я гоняюсь за мили, чтобы мы могли летать бизнес-классом. Мое хобби — накапливать мелочи в этом блоге и делиться с вами всем, что знаю!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *